【普通サラリーマン】が5年間資産運用したらこうなった【2021年8月時点の運用成績を公開】

と、思っている方いらっしゃるのではないでしょうか？

今回はそんな方に向けて、夫婦2人暮らしで、夫の収入のみの家庭の「資産運用実績」を公開したいと思います。

我が家のスペック

まず、我が家のスペックを紹介していきます。

現在は、夫婦二人暮らし。

ゆう夫の一馬力で生活しております。

投資は2017年から本格的に開始。

過去の確定損益は、

と、利益はしょぼいですが、一応過去5年はプラスで終わっています。

投資方針

我が家では、日本個別株（小型成長株、高配当成長株）、投資信託、iDeCo、仮想通貨に投資をしています。

投資方針としては、

です。

この方針に従い、ポートフォリオを構成し、現在はこんな感じです。

上記の中でも、守りを重視し・安定的に運用する「コア投資」と、

攻めを重視・積極的に運用する「サテライト投資」の2つに分けて考えています。

コア投資

・投資信託

・iDeCo

・日本個別株（高配当成長株）

これら3つを毎月コツコツ地道に積み立てて、安定的に資産を伸ばしていく作戦です。

サテライト投資

・日本個別株（小型成長株）

・仮想通貨

の２つをタイミングをみて買い増しし、大きく資産を伸ばそうという作戦です。

2021年8月末現在の持ち株と資産状況

投資信託

まず、コア投資の要となっているのが投資信託です。

複数の資産に、分散投資をしており、下記のとおりとなります。

基本は、米国のS&P500やNASDAQを中心に購入し、月の積立額の5％（5,000円）ずつを金（ゴールド）と新興国株に分散投資しています。

この投資信託購入には、一般NISAを活用しています。

利益が出ても、非課税になりお得です。

投資成績は、

	元手	時価評価額	評価損益	損益率
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	940,353	1,192,388	252,035	26.8%
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス	360,000	439,012	79,012	21.9%
iシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド	120,000	121,618	1,618	1.3%
ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド	40,000	39,285	-715	-1.8%
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	294,014	474,322	180,308	61.3%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	12,295	17,616	5,321	43.3%
投資信託合計	1,766,662	2,284,241	517,579	29.3%

といった感じです。

積立を開始したのは、令和2年3月からです。

投資信託の購入は、楽天証券で楽天カードにて決済をして、積み立てしています。

この方法で購入すると、1％分のポイント還元を受けれるのでお得です。

我が家の場合は、夫婦それぞれ50,000円ずつ毎月積立していますので、夫婦合わせて毎月1,000ポイントを、楽天からもらっていることになります。

これは、正直利用しない手はないと思います。

ちなみに、そのもらったポイントも、投資信託を購入することが可能です。

私は、ポイント投資分の購入分と通常の購入分と区別できるように、ポイント投資分は楽天・全米株式インデックス・ファンドを購入しています。

iDeCo

2つめのコア投資が、iDeCo（個人型確定拠出年金）です。

iDeCoはNISAに並ぶ節税が期待できるので、利用しないてはないと思います。

我が家では、SBI証券にて夫婦で合計22,000円の積立を毎月しています。

投資している商品は、

です。

iDeCoについても、Ｓ＆Ｐ５００連動のインデックス投資信託を購入しています。

成績は下記のとおりです。

	元手	時価評価額	評価損益	損益率
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,046,110	1,640,555	594,445	56.8%

日本個別株（高配当成長株）

3つめのコア投資が、日本個別株（高配当成長株）です。

こちらについては、下の記事で詳しくまとめております。

【3万円からはじめる】日本株で高配当ポートフォリオを作ってみた【両学長&こびと株さん】

投資の荒波を5年以上、生き抜いてきた私が、自分なりの日本株高配当ポートフォリオを実際に作ってみました。「配当金でお小遣いをもらいつつ、株の値上がりも期待したい」「初期投資をなるべく少なく、毎月1万円からで高配当投資してみたい」という方、ぜひご覧ください。

tokutoku-koala.com

2021.08.01

日本個別株の高配当銘柄かつ、成長も期待できるものに、毎月コツコツ積立分散投資をしようというものです。

月額220円（税込）で、1株からでも株が購入できるという、「ネオモバ」で実施しています。

毎月約10,000円ずつ積立することと決めており、現在、運用2ヶ月目で成績は、

コード	名称	保有株式数	取得価額	時価	損益	損益率
6073	(株)アサンテ	1	1,758	1,751	-7	-0.40%
2393	(株)日本ケアサプライ	1	1,710	1,582	-128	-7.49%
4503	アステラス製薬(株)	2	3,817	3,714	-103	-2.70%
4644	イマジニア(株)	4	4,268	4,124	-144	-3.37%
6365	(株)電業社機械製作所	1	3,990	3,765	-225	-5.64%
7438	コンドーテック(株)	4	4,016	4,044	28	0.70%
9057	遠州トラック(株)	1	2,592	2,625	33	1.27%
9551	メタウォーター(株)	2	4,104	3,804	-300	-7.31%
1951	(株)協和エクシオ	1	2,747	2,762	15	0.55%
9795	(株)ステップ	1	1,810	1,783	-27	-1.49%
			30,812	29,954	-858	-2.78%

と、悲しい結果になっています。

日本個別株（小型成長株）

次にサテライト投資です。

1つめが、日本個別株（小型成長株）です。

サテライト投資のメインとなります。

こちらの方針としては、時価総額が少ない小型株で、成長性が見込める日本個別株に投資しています。

四季報やスクリーニングを駆使して、楽しみながら銘柄選定を行っています。

個別株についても、投資信託でつかいきれなかった一般NISAの枠をつかって投資しています。

非課税枠を存分に利用することが重要です。

投資成績は、

コード	名称	保有株式数	購入単価	取得価額	時価	損益	損益率
3922	(株)ＰＲ　ＴＩＭＥＳ	100	3,295	329,500	324,000	-5,500	-1.67%
3934	(株)ベネフィットジャパン	100	1,677	167,700	236,500	68,800	41.03%
4482	(株)ウィルズ	100	1,096	109,600	123,100	13,500	12.32%
6062	(株)チャーム・ケア・コーポレーション	900	1,075	967,500	1,370,700	403,200	41.67%
7061	日本ホスピスホールディングス(株)	100	1,851	185,100	195,500	10,400	5.62%
				1,759,400	2,249,800	490,400	27.87%

と、順調に進んでいます。

仮想通貨

サテライト投資の2つめが、仮想通貨です。

2020年の夏頃に、30,000円ほどをビットコインに投資しました。

ハイリスクの商品であるとは理解しておりますが、世の中の時流に取り残されるのが嫌なので少額ですが投資しております。

30,000円はないものと思っていますが、大化けしてくれないかなとも期待もしています。

捨ててもいいくらいの少額の積立もありかなと思っておりますが、今のところは様子見です。

投資成績は、

	元手	時価評価額	評価損益	損益率
ビットコイン	34,888	131,034	96,146	275.6%

と、4倍近くになっております。

まとめ

2021年8月末時点の運用資産を公開してきました。

日本株は政情不安やコロナの影響もあって夏枯れ相場が続いています。

また、米国ではテーパリングや、利上げの時期が話題になっています。

そんな世の中の流れも注視しながら、愚直にコツコツと積立投資を継続していきたいと思います。

1年後は負けているかもしれませんが、20年後には笑っていられるような投資を続けていこうと思ってます。