【3万円からはじめる】日本株で高配当ポートフォリオを作ってみた【両学長&こびと株さん】

と、いうワガママな方が多くいるのではないでしょうか？

そんな悩みを解決すべく、

投資という荒波を5年以上生き抜いてきた私が、自分なりの日本株高配当ポートフォリオを実際に作ってみました。

今回は、その投資のルールや作りかたを、1から紹介していきたいと思います。

高配当日本株ポートフォリオを作ろうとしたきっかけ

現在、私はS&P500の投資信託や、日本個別株に投資をしています。

コロナショックからの株高の恩恵を受けて、そこそこの含み益がある状態です。

2021年8月末現在の投資結果は下の記事で公開しています。

しかし、配当金は再投資にすべてまわしているので、実際の生活が潤っているという実感はありません。

もし、配当金が月に1万でもあれば、少しリッチな思いができるのにな・・・

と、思っているところに「両学長とこびと株さんの動画」に出会いました。

高配当株の配当金で、生活を豊かにしようという内容の動画です。

この中で、実際に今から両学長やこびと株さんが「高配当株ポートフォリオ作るとしたら」こうするという例が出てきます。

しかし、この中身を見ていると、配当利回りは高いけど、売上高が伸びていない銘柄が多い。

むしろ減っているものもあります。

売上が減っている銘柄には、減配のリスクがあります。

株価の値上がりも、もちろん期待できないです。

そこで、両学長の動画と、こびと株さんの運用しているサイト「こびと株.com」の内容を参考にしながら、

配当金ももらいつつ、値上がり益もゲットできるポートフォリオを、私なりにつくることを決意しました。

日本株高配当ポートフォリオ投資のルール

まず、投資ルールについてです。

投資金額をいくらにするか

初年度は、合わせて年間で15万円ですね。

プラス、下落時に備えて余剰資金を用意しておきます。

銘柄選定のルール

ポイントは、配当利回りを気にしすぎて、株価が下がったり、減配してしまうようなワナ銘柄を買わないようにすることです。

「配当利回り」ランキングでGoogle検索すると、上位に出てくる銘柄のほとんどはワナ銘柄です。

そのために、「売上高が右肩上がりに伸びていること」を条件にしています。

売上が伸びて、成長している企業であれば、増配も期待できるはずです。

そうすれば、実質的な利回りはどんどん高くなっていきますよね。

また、倒産不安があるような、「自己資本比率が低い」株を買わないといった条件も入れております。

すべて解説したいですが、こちらの記事では長くなってしまいますので省略します。

追加投資のルール

追加投資のルールは

です。

組み入れ比率が低いセクターを優先して、毎月1万円の追加投資

セクター別に分散することが基本です。

なぜなら、それぞれのセクターで、強い景気局面・弱い景気局面があるからです。

購入しているセクターが偏ってしまうと、そのセクターの弱い景気局面で、大暴落を喰らう羽目になるかもしれません。

では、どのようにしてセクターごとのバランスを取るのかというと、

追加投資のときに、組み入れ比率が一番低いセクターに資金を投入します。

たとえば、サービス（40％）・機械（40％）・陸運（20％）に投資をしている場合だと、

「陸運」に優先的に追加投資します。

週末の終値の比較でTOPIXが5％以上、下がったら5万円の追加投資

TOPIXにおいて、週末の終値の比較で5％以上暴落が、過去10年間で16回ありました。

そのような時には、市場は大混乱し、売りが売りを呼ぶ展開になっています。

私はこのようなときこそ、買いのチャンスであると考えています。

日本株高配当ポートフォリオの作り方

では、実際の作り方の手順を見ていきましょう。

です。

1.SBI証券でスクリーニング

の条件で絞り込みます。

出てきた銘柄を、次の2でさらに振るいにかけます。

2.四季報を確認

四季報では

をチェックします。

実際に本を買わなくても、SBI証券のアプリやサイトで四季報も確認できます。

3.企業のHPを確認

決算説明資料と中期経営計画を確認し、配当性向や会社の将来性を確認します。

会社名＋IRなどで検索すれば、該当ページが見つかると思います。

中には決算説明資料も、中期経営計画もない会社も存在します。

実際に選んだ銘柄

それでは、実際に選んだ銘柄を紹介します。

	コード	市場	名称	業種	保有株式数	購入単価	取得価額	受取配当金	配当金構成比		簿価 利回り
1	1951	東証1部	(株)協和エクシオ	建設業	1	2,747	2,747	88	10.21%		3.20%
2	2393	東証2部	(株)日本ケアサプライ	サービス業	1	1,710	1,710	50	5.80%		2.92%
3	4503	東証1部	アステラス製薬(株)	医薬品	2	1,909	3,817	100	11.60%		2.62%
4	4644	東証JQS	イマジニア(株)	情報・通信	4	1,067	4,268	120	13.92%		2.81%
5	6073	東証1部	(株)アサンテ	サービス業	1	1,758	1,758	62	7.19%		3.53%
6	6365	東証2部	(株)電業社機械製作所	機械	1	3,990	3,990	110	12.76%		2.76%
7	7438	東証1部	コンドーテック(株)	卸売業	4	1,004	4,016	128	14.85%		3.19%
8	9057	東証JQS	遠州トラック(株)	陸運業	1	2,592	2,592	80	9.28%		3.09%
9	9551	東証1部	メタウォーター(株)	電気・ガス業	2	2,052	4,104	80	9.28%		1.95%
10	9795	東証1部	(株)ステップ	サービス業	1	1,810	1,810	44	5.10%		2.43%
							30,812	862	100.00%		2.80%

以上、10銘柄となります。

とりあえずキリがいいので、10銘柄購入しました。

ゆくゆくは、15銘柄くらいまでは増やしていこうと考えています。

全体として2.8％のと、まずまずの配当利回りを確保できていると思います。

セクター別では

行ラベル	個数 / コード	合計 / 時価	合計 / 取得価額	合計 / 受取配当金	合計 / 配当金構成比
サービス業	3	5,177	5,278	156	18.10%
卸売業	1	3,988	4,016	128	14.85%
情報・通信	1	4,148	4,268	120	13.92%
機械	1	3,925	3,990	110	12.76%
医薬品	1	3,478	3,817	100	11.60%
建設業	1	2,713	2,747	88	10.21%
電気・ガス業	1	4,004	4,104	80	9.28%
陸運業	1	2,685	2,592	80	9.28%
総計	10	30,118	30,812	862	100.00%

となります。

配当金構成比のバランスが、「サービス業」に少し偏っていますね。

ちなみに、これらの購入にはSBIネオモバイル証券を利用しています。

SBIネオモバイル証券は、実質20円（月額）という格安手数料で、日本株を1株から分散投資できる証券会社です。

また、Tポイントだけでも株が買えちゃうのも魅力的です。

くわしくは、下の記事に書いていますので気になる方はご覧ください。

まとめ

3万円からはじめる、日本株で高配当ポートフォリオの作り方について

を、解説してきました。

選んだ銘柄たちが、どのように成長するか非常に楽しみです。

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2021.11.06