【3万円からはじめる】日本株で高配当ポートフォリオを作ってみた【両学長&こびと株さん】

日本株高配当ポートフォリオ 資産運用
  • 配当金でお小遣いをもらいつつ、株の値上がりも期待したい
  • 初期投資をなるべく少なく、毎月1万円からで高配当投資してみたい

と、いうワガママな方が多くいるのではないでしょうか?

ゆう嫁
ゆう嫁

実は、私もそのひとりです。

そんな悩みを解決すべく、

投資という荒波を5年以上生き抜いてきた私が、自分なりの日本株高配当ポートフォリオを実際に作ってみました。

今回は、その投資のルールや作りかたを、1から紹介していきたいと思います。

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高配当日本株ポートフォリオを作ろうとしたきっかけ

コップコイン

現在、私はS&P500の投資信託や、日本個別株に投資をしています。

コロナショックからの株高の恩恵を受けて、そこそこの含み益がある状態です。

2021年8月末現在の投資結果は下の記事で公開しています。

しかし、配当金は再投資にすべてまわしているので、実際の生活が潤っているという実感はありません。

もし、配当金が月に1万でもあれば、少しリッチな思いができるのにな・・・

と、思っているところに「両学長とこびと株さんの動画」に出会いました。

高配当株の配当金で、生活を豊かにしようという内容の動画です。

この中で、実際に今から両学長やこびと株さんが「高配当株ポートフォリオ作るとしたら」こうするという例が出てきます。

こびと株ポートフォリオ
高配当株を探そう!配当利回りランキング【2021年6月30日時点】 こびと株.com より引用

しかし、この中身を見ていると、配当利回りは高いけど、売上高が伸びていない銘柄が多い。

むしろ減っているものもあります。

売上が減っている銘柄には、減配のリスクがあります。

株価の値上がりも、もちろん期待できないです。

ゆう嫁
ゆう嫁

私は配当金も受け取りつつ、値上がり益もほしいんです。

そこで、両学長の動画と、こびと株さんの運用しているサイト「こびと株.com」の内容を参考にしながら、

配当金ももらいつつ、値上がり益もゲットできるポートフォリオを、私なりにつくることを決意しました。

日本株高配当ポートフォリオ投資のルール

まず、投資ルールについてです。

  • 投資金額をいくらにするか
  • 銘柄選定のルール
  • 追加投資について
ゆう嫁
ゆう嫁

それぞれ見ていきましょう。

投資金額をいくらにするか

  • 初期の投資額は3万円
  • 毎月月末に1万円を追加投資

初年度は、合わせて年間で15万円ですね。

プラス、下落時に備えて余剰資金を用意しておきます。

ゆう嫁
ゆう嫁

下落時の購入の仕方については、あとで解説します。

銘柄選定のルール

  • 2、3年は売上高が右肩上がり
  • PERが15倍以下
  • 配当利回り3%以上(成長性があるなら2%以上)
  • 8ー16銘柄の分散投資
  • 長期前提で保有する自信がないなら、買わない
  • 連続増配年数・減配してない銘柄
  • 自己資本比率が極端に低いのは❌
  • 売上高利益率が高い
  • セクター別で分散投資する

ポイントは、配当利回りを気にしすぎて、株価が下がったり、減配してしまうようなワナ銘柄を買わないようにすることです。

「配当利回り」ランキングでGoogle検索すると、上位に出てくる銘柄のほとんどはワナ銘柄です。

そのために、「売上高が右肩上がりに伸びていること」を条件にしています。

売上が伸びて、成長している企業であれば、増配も期待できるはずです。

そうすれば、実質的な利回りはどんどん高くなっていきますよね。

ゆう嫁
ゆう嫁

値上がりも期待できるので、一石二鳥です。

また、倒産不安があるような、「自己資本比率が低い」株を買わないといった条件も入れております。

すべて解説したいですが、こちらの記事では長くなってしまいますので省略します。

追加投資のルール

追加投資のルールは

  • 組み入れ比率が低いセクターを優先して、毎月1万円の追加投資
  • 週末の終値の比較で、TOPIXが5%以上、下がったら5万円の追加投資

です。

ゆう嫁
ゆう嫁

それぞれ見ていきましょう。

組み入れ比率が低いセクターを優先して、毎月1万円の追加投資

セクター別に分散することが基本です。

なぜなら、それぞれのセクターで、強い景気局面・弱い景気局面があるからです。

購入しているセクターが偏ってしまうと、そのセクターの弱い景気局面で、大暴落を喰らう羽目になるかもしれません。

では、どのようにしてセクターごとのバランスを取るのかというと、

追加投資のときに、組み入れ比率が一番低いセクターに資金を投入します。

たとえば、サービス(40%)・機械(40%)・陸運(20%)に投資をしている場合だと、

「陸運」に優先的に追加投資します。

ゆう嫁
ゆう嫁

そうすれば、何も考えずとも分散投資が可能になります。

週末の終値の比較でTOPIXが5%以上、下がったら5万円の追加投資

TOPIXにおいて、週末の終値の比較で5%以上暴落が、過去10年間で16回ありました。

そのような時には、市場は大混乱し、売りが売りを呼ぶ展開になっています。

私はこのようなときこそ、買いのチャンスであると考えています。

ゆう嫁
ゆう嫁

半年に1度あるかないかの株のバーゲンセールに買い向かう方針です。

日本株高配当ポートフォリオの作り方

では、実際の作り方の手順を見ていきましょう。

  1. SBI証券でスクリーニング
  2. 四季報を確認
  3. 企業のHPを確認

です。

1.SBI証券でスクリーニング

  • PER15倍以下
  • 配当利回り2%以上
  • 自己資本比率30%以上
  • 売上高比率変化率が前年比5%以上
  • 売上高営業利益率5%以上

の条件で絞り込みます。

出てきた銘柄を、次の2でさらに振るいにかけます。

2.四季報を確認

四季報では

  • 売上高が過去2〜3年、将来2年が伸びているか
  • 1株配当が過去2〜3年、将来2年が伸びているか

をチェックします。

実際に本を買わなくても、SBI証券のアプリやサイトで四季報も確認できます。

ゆう嫁
ゆう嫁

SBI証券は口座さえ作れば、タダで四季報も読めちゃうので便利ですね。

3.企業のHPを確認

決算説明資料と中期経営計画を確認し、配当性向や会社の将来性を確認します。

会社名+IRなどで検索すれば、該当ページが見つかると思います。

中には決算説明資料も、中期経営計画もない会社も存在します。

ゆう嫁
ゆう嫁

あまりにも情報が少ない会社は、投資対象から外しています。

実際に選んだ銘柄

それでは、実際に選んだ銘柄を紹介します。

コード市場名称業種保有株式数購入単価取得価額受取配当金配当金構成比簿価
利回り
11951東証1部(株)協和エクシオ建設業12,7472,7478810.21%3.20%
22393東証2部(株)日本ケアサプライサービス業11,7101,710505.80%2.92%
34503東証1部アステラス製薬(株)医薬品21,9093,81710011.60%2.62%
44644東証JQSイマジニア(株)情報・通信41,0674,26812013.92%2.81%
56073東証1部(株)アサンテサービス業11,7581,758627.19%3.53%
66365東証2部(株)電業社機械製作所機械13,9903,99011012.76%2.76%
77438東証1部コンドーテック(株)卸売業41,0044,01612814.85%3.19%
89057東証JQS遠州トラック(株)陸運業12,5922,592809.28%3.09%
99551東証1部メタウォーター(株)電気・ガス業22,0524,104809.28%1.95%
109795東証1部(株)ステップサービス業11,8101,810445.10%2.43%
30,812862100.00%2.80%
※ 余剰資金でやっています。元本割れするリスクもありますので、この内容を妄信して投資することをお勧めしている訳ではありません。

以上、10銘柄となります。

とりあえずキリがいいので、10銘柄購入しました。

ゆくゆくは、15銘柄くらいまでは増やしていこうと考えています。

全体として2.8%のと、まずまずの配当利回りを確保できていると思います。

ゆう嫁
ゆう嫁

受け取り配当金額はショボイですが、今後コツコツ積み上げていきます。

セクター別では

行ラベル個数 / コード合計 / 時価合計 / 取得価額合計 / 受取配当金合計 / 配当金構成比
サービス業35,1775,27815618.10%
卸売業13,9884,01612814.85%
情報・通信14,1484,26812013.92%
機械13,9253,99011012.76%
医薬品13,4783,81710011.60%
建設業12,7132,7478810.21%
電気・ガス業14,0044,104809.28%
陸運業12,6852,592809.28%
総計1030,11830,812862100.00%

となります。

配当金構成比のバランスが、「サービス業」に少し偏っていますね。

ゆう嫁
ゆう嫁

比重が低い「電気・ガス業」や「陸運業」を来月にでも購入して、バランスを整えていこうと考えています。

ちなみに、これらの購入にはSBIネオモバイル証券を利用しています。

SBIネオモバイル証券は、実質20円(月額)という格安手数料で、日本株を1株から分散投資できる証券会社です。

また、Tポイントだけでも株が買えちゃうのも魅力的です。

くわしくは、下の記事に書いていますので気になる方はご覧ください。

まとめ

3万円からはじめる、日本株で高配当ポートフォリオの作り方について

  • 日本株高配当ポートフォリオを作ろうとしたきっかけ
  • 日本株高配当ポートフォリオ投資のルール
  • 日本株高配当ポートフォリオの作り方
  • 実際に選んだ銘柄

を、解説してきました。

選んだ銘柄たちが、どのように成長するか非常に楽しみです。

ゆう嫁
ゆう嫁

運用状況を定期的に報告していきたいと考えていますので、また見にきていただけたらうれしいです。

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